近日,为持续强化柜面业务风险管理,提升交易处理质效,朝阳支行组织召开了2月柜面业务风险例会。本次会议以“交易处理业务”为核心议题,深入剖析当前柜面交易环节中的风险隐患,并就下一步风险防控工作进行部署。支行分管行长、运营管理部负责人、各网点柜面主管及业务骨干参加了会议。
会议首先通报了1月份全辖柜面交易处理业务的整体运行情况,重点对高频交易类型、差错率分布及客户投诉集中领域进行了数据分析。数据显示,尽管整体交易处理效率稳步提升,但在大额转账、对公账户变更、票据签发等关键交易环节,仍存在个别操作不规范、审核不细致的问题。例如,部分网点在办理对公账户信息变更时,未能严格执行双人复核制度,导致后续业务受阻;个别柜员在处理跨行转账交易时,对收款方信息的核验流于形式,增加了资金退回风险。
针对上述问题,会议结合近期监管通报和同业典型案例,对交易处理业务中的风险点进行了系统梳理。与会人员围绕“如何提升交易处理合规性与准确性”展开讨论,一致认为应从三方面入手:一是强化制度执行,严格落实现金管理、账户管理及支付结算相关操作规程,确保每一笔交易“有据可依、有迹可循”;二是加强员工培训,尤其针对新入职柜员和轮岗人员,开展交易处理专项辅导和情景模拟演练,提升风险识别与应对能力;三是完善监督机制,通过现场检查与非现场监控相结合的方式,加大对重点交易、异常操作的核查频次,实现风险早发现、早拦截。
会上,支行分管行长对下一阶段柜面交易处理风险防控工作提出明确要求:一要压实责任,各网点负责人作为第一责任人,须将交易处理合规要求传导至每一位柜员,杜绝“重效率、轻合规”的倾向;二要紧盯重点,对高风险交易实施“清单式”管理,明确审核要点和操作禁忌,特别是要强化对公账户全生命周期管理中的交易审核;三要科技赋能,依托运营风险监测系统,加强对交易数据的实时分析和预警,推动风险防控从“事后整改”向“事中拦截”转变。
此外,会议还设置了经验分享环节,邀请上年度交易处理“零差错”网点代表介绍管理经验。该网点通过建立“每日一学、每周一考”的学习机制,将交易操作规范融入日常,并推行“老带新”结对帮扶,有效降低了操作风险。这一做法得到与会人员的高度认可,后续将在全辖推广。
本次风险例会的召开,进一步统一了朝阳支行柜面人员对交易处理业务风险的认识,明确了下一阶段管理重点。支行将以此次会议为契机,持续完善柜面交易风险管理体系,通过常态化培训、精细化监督和信息化支撑,推动交易处理业务合规、高效运行,为全行高质量发展筑牢坚实基础。
